Transmission de patrimoine

Organisé par le groupe "Agro Générations"

Enjeux financiers et fiscaux de la transmission de patrimoine

Tout au long de notre vie, nous nous constituons un patrimoine que nous souhaitons transmettre à nos héritiers dans les meilleures conditions. Sans actions spécifiques de notre part, cette transmission sera soumise à la dévolution légale qui régit la répartition entre les héritiers.

Cependant, en fonction de la situation familiale de chacun notamment, les règles légales ne s'accordent pas toujours à nos souhaits.

Il est donc recommandé d'organiser sa transmission de son vivant.

Différents outils sont à étudier tels que : le testament, le choix du régime matrimonial, la donation, l'assurance vie… Certains outils permettront également d'optimiser fiscalement cette transmission.

Ainsi, transmettre à ses héritiers nécessite la connaissance et la prise en compte des règles et des principes successoraux. Cela permet de répondre aux principales questions :

- Comment prévoir la protection du conjoint survivant ?

- Quel est l'impact de son régime matrimonial ?

- Comment faire des donations à ses enfants ?

Enfin, anticiper sa transmission, c'est également avoir recours à certains outils de la gestion patrimoniale afin d'optimiser la fiscalité associée.

Quels sont ces outils ?

Quand et comment les mettre en place ?

C’est pour répondre à ces questions que nous invitons Marie Boude Batlle (Agro Nancy 2006) expert financier - groupe Groupe Le Conservateur - et Maitre Katel Malnoe notaire spécialisé dans le droit patrimonial - étude Wargny Lelong,

le jeudi 9 juin de 18 heures à 20 heures, au siège de l’association UniAgro, 5 quai Voltaire, 75007 Paris.